Американские брокеры открывающие счета гражданам России

Американские брокеры открывающие счета гражданам России

Иностранные брокеры. Плюсы и минусы. Сравнение тарифов.

Оглавление

    • 1. В чём смысл работы через иностранного брокера
    • 2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов
    • 3. Сравнительная таблица тарифов, плюсов и минусов
    • 4. Выводы из таблицы сравнения
    • 5. Что иностранные брокеры предложат в будущем?

1. В чём смысл работы через иностранного брокера?

Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.

Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?

    • Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи
    • Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров

Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 3 направления:

    • Дочернии компании российских брокеров (Finam, Otkritie, BCS)
    • Европейские брокеры (Exante, Saxo, CapTrader)
    • Брокеры США (Interactive Brokers, LightSpeed)

Можно ещё рассмотреть брокеров Гонк Конга, но это пока всё индивидуальные истории и китайские счета для граждан РФ удалённо пока не открываются

2. В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов?

Плюсы

    • Брокерские счёта за границей страхуются регуляторами и СРО
    • Активы находятся за границей
    • уведомлять налоговую РФ о небанковских иностранных брокерских счетах не нужно
    • прямой и быстрый доступ к иностранным биржам и их инструментам (без субброкеров)
    • высокая ликвидность рынков законы и условия стабильны и прозрачны

Минусы

    • для минимизации комиссий нужны крупные суммы на счетах и существенные обороты
    • зарубежные брокеры не являются налоговыми агентами, расчитывать и подавать данные со всеми нюансами придётся самостоятельно, а о брокерских счетах в банках нужно уведомлять налоговую РФ
    • нужно знать иностранный язык и разбираться в юридических нюансах
    • есть риск отказа брокеров США от обслуживания российских клиентов

Сам процесс удалённого открытия счёта практически у всех брокеров стандартен: заявление, сканы документов, перевод денег на счёт.

Главное для инвестора определиться с приоритетами в инвестировании:

    • Если это частые сделки, то для него важны минимальные комиссии. Брокеры дают минимальные комиссии или за большой оборот или большие активы на счету — и тогда нужно вносить сразу более 15 000-100 000$ (Just2Trade, IB, LightSpeed )
    • Если это будут редкие сделки (например долгосрочные инвестиции) то важно выбрать брокера и тариф с минимальными комиссиями за не активность и платежами за терминал (Exante, Etoro, RobinHood)
    • Если это будут сделки с иностранными акциями крупных корпораций, то как и писалось выше возможно обойтись работой с российскими брокерами на Санкт-Петербургской бирже (Финам, Открытие, БКС)

Далее мы рассмотрим таблицу для сравнения самых доступных иностранных брокеров по основным параметрам:

    • — Для кого подходит этот брокер
    • — Плюсы и минусы
    • — Комиссии (Фондовый рынок, Валютный рынок и Хранение-Учёт активов)

3. Сравнительная таблица тарифов брокеров, плюсов и минусов:

Не влезла вся таблица: или смартфон поверните или оригинал таблицы здесь

Брокер Подходит для Плюсы Минусы Комиссия за сделки
с ценными бумагами
Комиссия за сделки
с валютой
Комиссия за хранение /
учет активов
Exante Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию

+ прозрачная линейка тарифов

+ быстрый доступ к любым мировым биржам

+ нет налогового резидентства РФ

— минимальный счёт от 10000$

— Имеет лицензию государства Мальта

— нет страхования денежных средств

— возможны выставления заявок не по лучшей цене

США: от 0,02$ сделка

Европа: от 0,01% до 0.18% от оборота

Азия: от 0,1% до 0.3% от оборота

валютные пары от 0,2 pips

одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5%

комиссия за вывод со счёта 30 у.е.

есть комиссия за полугодичное бездействие

Just2Trade Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA .

+ низкие комиссии на рынок США

+ любые типы ценных бумаг и валют

+ рускоговорящяя поддержка 24/7

— доп комиссии за дивиденды и не активность

— налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

США: при обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$/акция(при этом 1 поручение = 1,5$) В зависимости от валют. USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.) если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/месяц
Interactive brokers Для тех кому нужны минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта,

+ лучшая комиссия среди брокеров США

+ на остаток от 10000$ начисляются проценты

+ активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками

+ высокий рейтинг надёжности

— минимальный депозит 10000$

— допкомиссии за перевод и распределение

— сложная система многоуровневой тарификации

— Сложный интерфейс торгового терминала

— налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

фиксированная комиссия от 0,005$/акция(при этом 1 поручение = 1$) минимально от 2$ за сделку на Forex 20$/мес, если менее 2000$ счету, 10$/мес, если менее 10 000$, 0$ если более 100 000$
EToro Для тех кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лидеров

+ терминал и социальная сеть доступна через Web-браузер

+ возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Мировых трейдеров

+ популярный чат трейдеров

— вывод валюты 25-50$

— по сути это форекс-дилер, вы не приобретаете активы, вы играете против брокера

— по некоторым инструментам большие спреды

cпред между ценами покупки и продажи = 0,09%

перенос позиции 1000$ в день

Спред по Валютным парам в зависимости от пары, например: USDEUR = 4 pips

перенос позиции 1000$ в день

бесплатно, т.к. активы не хранятся
LightSpeed Для крупных профессиональных трейдеров акциями на зарубежных рынках

+ быстрый доступ на мировые площадки

+ активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками

— минимальное депо 25 000$

— приемлимые комиссии начинаются от 100 000$ и регулярных сделках

— ежемесячная плата за терминал

от 2 до 4.5$ за сделку торговля валютой не доступна

со счетов менее 15 000$ снимается 25$ в месяц


4. Выводы из таблицы по тарифам брокеров

Таким образом можно сделать вывод, что лучшими иностранными брокерами являются Interactive brokers, Just2Trade и Exante — их тарифы и сервисы по соотношению цена/качество одни из лучших

Так же нужно отдельно отметить повышение конкуренции между брокерскими структурами во всем Мире и как следствие этого появление безкомиссионных тарифов отдельными игроками рынка (RobinHood, Finam). Что в итоге может существенно снизить комиссионные тарифы всего брокериджа, но это уже будет на грани рентабельности брокеров

Интересный момент — падение тарифов и увеличение конкуренции в российском брокерском бизнесе вызвано как раз тем, что классические банковские структуры (Сбербанк, ВТБ, Тиньков и другие) последние несколько лет активно развивали брокерские сервисы для частного инвестора. Сбербанк по колличеству клиентов и оборотов вырос в разы. Тиньков в разы увеличил колличество счетов. Экспансия банков продолжается и эта серьёзная угроза для классических брокеров, которым чтобы не потерять долю рынка приходится идти на снижение тарифов и пока им это удаётся — их тарифы пока ниже.
Классическим же иностранным брокерам в отличии от российских наоборот угрожают не банковские структуры а небольшие стартапы и сервисы которые минимизируют издержки и предлагают иновационный подход

5. Что еще могут предложить брокеры в будущем?

Если проводить параллель с операторами мобильной связи, то в части касаемо тарифов игра на понижение (демпинг) подходит к концу. Дальше брокеры сдвинут фокус на качество сервисов и дополнительных услуг помогающим инвесторам управлять активами наиболее эффективно и результативно.

Это сервисы долевого инвестирования, сервисы копирования сделок, процентный доход на не снижаемый остаток, сервисы глубокой аналитики с последующей портфельной оптимизацией и как не странно доверительного управления.

Отдельно нужно отметить набирающее в США направление – робоэдвайзинг. Цифровой сервис брокера который опрашивает или анализирует потребности и сделки клиента и предлагает ему на основе предпочтений клиента формировать и в дальнейшем балансировать его портфель активов. Далее уже подключаются реальные аттестованные специалисты – консультанты и планировщики, которые берут на себя различные функции начиная от отчётности и налогов и заканчивая доверительным управлением, т.е. делают всё, чтобы клиент совершал сделки и платил комиссии

Все эти сервисы и услуги от иностранных брокеров появляются из потребности инвесторов к высокой доходности и минимальному риску. Но главный принцип неизменен: чем выше потенциальная доходность, тем выше вероятность убытка. Поэтому тот, кто сможет создавать гибкие системы управления капиталом и сможет доказать их эффективность в сравнении с другими будет лидером мирового рынка брокерских услуг.

Для подбора брокера по Главным критерям инвестора мы разработали сервис: Выбора брокера по фильтру

Рейтинг иностранных биржевых брокеров 2020

Лучшие зарубежные брокеры для клиентов из России. Сравнительная таблица: комиссии, тарифы, плюсы и минусы, обзоры.

Сравнительная таблица рейтингов иностранных брокеров

Брокер Плюсы Минусы Комиссии за сделки Хранение, учет, вывод средств
Ценные бумаги Валюты Контракты

Для кого подходит?

Для универсального типа инвестора в любые иностранные активы. Дочерний брокер российского Финама с кипрской юрисдикцией с 2006 года. Лицензируемый в EU, UK, USA

+ Счета застрахованы на 20000 евро

+ Низкие комиссии на биржах США

+ Быстрое участие в американских IPO от 1000$ !

+ Любые типы ценных бумаг и валют

+ Рускоговорящяя поддержка 24/7

+ Возможность торговли криптовалютой

+ Быстрое участие в американских IPO

– Доп комиссии за дивиденды и не активность

– Налоги для РФ нужно рассчитывать и оплачивать самостоятельно

– Брокерская лицензия Кипра

При обороте до 1000 акций/мес комиссия 0,006$(при этом 1 поручение = 1,5$)

При обороте от 10 до 50 тыс акций/мес комиссия 0,004$ (при этом 1 поручение = 1,5$)

Марж. кредит:

Валютные пары по-разному, например: USDRUB Своп 0.0439% в день за лонг (мин сделка от 1000 у.е.)

Инвестиции в IPO:

Минимально от 1000$

Lock-up период = 30 дней

Комиссия за участие = 4%

За ранний выход с lock-up = 1,75%

до 500 контрактов = 1,5$/шт от 500 до 1000 контрактов = 1.25$/шт

Бесплатно, если общие комиссии меньше 5$, то комиссия за ведение счёта = 5$/мес

Для кого подходит?

Для трейдеров-профессионалов на американском рынке и инвесторов в американские IPO

+ Лучший на рынке! функционал для участия в сделках IPO и OTC в США

+ Низкая комиссия — от 0,02 $ – до 0,0066 $ за акцию

+ Проп-модель – трейдер торгует на деньги компании

+ Торговля в условиях настроенной системы контроля рисков и ограничения лимитов

– Необходимо обучиться торговой платформе Aurora

– Для тарифа за 0,0066$ оплата за терминал 60$/месяц

– Сама бизнес модель проп-трейдинга создана для продвинутых трейдеров

– Отказались от брокерской лицензии в РФ

– Только Фондовый рынок, нет валютного и срочного рынка

Для инвесторов:

Для начинающих:

Для дейтрейдеров:

Криптовалюты:

Инвестиции в IPO:

Участие в IPO от 5000$

Комиссии на вход от 3.5%, на выход 0,5%

На досрочный выход от 15%

Нет доступа на Срочный рынок

Для кого подходит?

Для тех кому нужны минимальные среди американских брокеров комиссии, низкие ставки кредитования, страхование брокерского счёта.

+ лучшая комиссия среди брокеров США

+ на остаток от 100000$ начисляются проценты и нет доп. сборов

+ счёт застрахован американскими регуляторами и страховщиками

+ полноценный брокер США для клиентов из РФ

– Минимальный депозит 2000$, но плата за неактивность 20$/месяц, если активы до 10000$, то 10$

– Сложная система многоуровневой тарификации

– Сложный интерфейс торгового терминала

США:

от 0,0035$ за бумагу, но не менее 1$ поручение

Европа:

Азия:

Марж. кредит:

от 25% * стоимость акции

от 2 $ за выставленную заявку на Forex

от 0,85 $ за контракт

Обслуживание бесплатно, если активов больше чем на 10000$

Для кого подходит?

Для тех кому нужен быстрый доступ к любой мировой площадке в любое время через иностранную юрисдикцию

+ Прозрачная линейка тарифов

+ Технология быстрого выставления заявок

+ Быстрый доступ к любым мировым биржам

+ Нет налогового резидентства РФ

– Минимальный счёт от 10000$

– Имеет брокерскую лицензию государства Мальта

– Нет страхования денежных средств

– Возможны выставления заявок не по лучшей цене

США:

Европа:

от 0,01% до 0.18% от оборота

Азия:

от 0,1% до 0.3% от оборота

Плечи:

Валютные пары от 0,2 pips

Плечи:

от 5% по валютам

Марж. кредит:

если требования превышают 100% баланса, то комиссия ежедневно 100% годовых от суммы превышения

США:

Европа:

1 контракт = 1.5 Евро

Азия:

1 контракт от 2.5 $

Одноразовая комиссия за открытия и выплату со счёта 0.5%

Комиссия за вывод со счёта 30 у.е.

Есть комиссия за полугодичное бездействие

Если 2 года на счету менее 100 euro, могут закрыть счёт

Для кого подходит?

Для тех кто хочет подключится к счетам других трейдеров и копировать сделки лидеров

+ Терминал и социальная сеть доступная через Web-браузер

+ Возможность подключиться к автоследованию сделок лучших Управляющих

+ Для Управляющих активами более 500К $ комиссии = 2% от активов + фикс

+ Приемлемые спреды и большое кредитное плечо

+ Популярный чат трейдеров

+ Возможность торговли криптовалютой

– По сути это форекс-дилер, вы не приобретаете активы в собственность, вы играете против брокера делая ставки на будущий рост/падения цен активов

– Имеет брокерскую лицензию Кипра

– Котировки поставщиков цен не всегда рыночные, бывают проскальзывания

Контракты на разницу цен акций(CFD):

Спред между ценами покупки и продажи = 0,09%

Перенос позиции на покупку по спец. формуле: 6.4% + 1 месяц LIBOR, например 1000$ в день = 0,22$

Перенос позиции на продажу по спец. формуле: 2.9% + 1 месяц LIBOR

Спред в зависимости от валютной пары, например: USDEUR = 4 pips

Перенос через ночь по формуле: (кол-во.*цену)*(1%/365)*(кол-во*ставку рынка на завтра)

Контракты на разницу цен товаров и индексов(CFD):

Спреды в зависимости от контракта:

золото = 45 pips

Перенос через ночь по формуле: (кол-во.*цену)*(1%/365)*(кол-во*ставку рынка на завтра)

Бесплатно, т.к. активы не хранятся

Для кого подходит?

Для крупных профессиональных трейдеров торгующих акциями и деривативами на зарубежных рынках

+ Быстрый доступ на мировые площадки

+ Активы застрахованы американскими регуляторами и страховщиками

– Минимальное депо 25 000$

– Приемлимые комиссии начинаются от 100 000$ и регулярных сделках

– Ежемесячная плата за терминал

США:

от 2 до 4.5$ за сделку

Торговля валютой не доступна

Фьючерсы:

1.3 $ за сторону контракта

Опционы:

1.8 $ за контракт

Бесплатно, при активах меньше 15 000$ снимается 25$ в месяц

В чём смысл работы через иностранного брокера?

Брокер на фондовом рынке – это посредник между инвестором и Фондовой биржей. На иностранных фондовых биржах этот принцип тот же, что и в России.

Поэтому для начала инвестору нужно определиться действительно ли вам нужен иностранный брокер?

  • Если Вам нужно просто купить биржевые акции крупных международных корпораций типа Apple, Facebook или McDonald`s, то достаточно открыть счёт в российском брокере с выходом на Санкт-Петербургскую или на другие зарубежные биржи
  • Если Вам важна иностранная юрисдикция, страхование счёта, высокая ликвидность, то здесь можно рассмотреть условия зарубежных брокеров

    Так же нужно уясить, что по регионам для граждан РФ и СНГ иностранные брокеры с возможностью удалённого открытия счёта подразделяются на 3 направления:

  • Дочернии компании российских брокеров (Finam, Otkritie, BCS)
  • Европейские брокеры (Exante, Just2Trade, UnitedTraders)
  • Брокеры США (Interactive Brokers, LightSpeed)

    В чём приемущества и недостатки иностранных брокерских счетов

    Плюсы

    Минусы

    Полезные статьи:

    Быстро и просто: покупайте акции через Интернет-Магазин Акций!

    Покупка за 5 минут
    Сначала купите акции, а потом откройте брокерский счет в течение 90 дней
    Оплата картами VISA, MasterCard, Яндекс Деньги, Сбербанк Онлайн
    Совместно с брокером «ФИНАМ», учет и хранение в депозитарии брокера

    Видеоинструкции:

    Как купить акции за 5 минут!

    Как заказать Подарочный сертификат на акции

    #оденьгахпросто: как открыть счет у иностранного брокера

    Хорошая альтернатива статусу квалифицированного инвестора — договор с иностранным брокером. Рассказываем, как его оформить и какие сложности могут возникнуть.

    Выбираем брокера

    Хотя российский Интернет пестрит сайтами, предлагающими торговлю валютными парами и CFD-контрактами, найти легального иностранного брокера вполне посильная задача. Например, можно воспользоваться ресурсом stockbrokers.com или выбрать компанию из списка, который публикует журнал Barrons, издаваемый Dow Jones & Company. К сожалению, далеко не все иностранные брокеры готовы работать с гражданами РФ.

    Среди наиболее известных иностранных брокеров с русскоязычной поддержкой — Interactive Brokers, Saxo Bank, Just2trade и EXANTE. Список не полный и не является рекомендацией. При выборе брокера необходимо обратить внимание на такие вещи:

    — юрисдикция, членство в биржевых и небиржевых торговых системах, например SIPC, IFC и проч.;

    — уровень защиты (наличие страхового покрытия счета);

    — выбор торговых площадок и финансовых инструментов;

    — комиссии за сделки и ведение счета;

    — наличие поддержки, в частности возможности получать консультации по налоговым вопросам;

    — дополнительные сервисы, обучающие приложения, демосчета и т. д.

    Отдельно стоит обратить внимание на требования, которые предъявляет брокер к минимальному размеру депозита и комиссиям. Например, чтобы открыть счет в Saxo Bank, потребуется минимум 10 тыс. долларов. Interactive Brokers в прошлом году отменил требования к сумме инвестиций, однако при этом клиенту придется платить специальный «эксплуатационный сбор», размер которого зависит от его торговой активности. Освобождены от уплаты сбора инвесторы, у которых на счете не менее 100 тыс. долларов, и трейдеры, заплатившие более 10 долларов в месяц за совершение сделок. Размеры комиссий за сделку также могут существенно отличаться в зависимости от инструмента, в который клиент вкладывает деньги.

    Эксперты также советуют не полениться и поискать отзывы о работе брокера в Интернете. Например, на сайте Smart-Lab или на форуме Банки.ру.

    Открываем счет

    Чтобы зарегистрировать счет, потребуется подать заявку на официальном сайте, выбрав подходящий тариф. Затем необходимо указать свой e-mail и придумать логин и пароль для входа в личный кабинет. После того как клиент подтвердит адрес электронной почты, брокер предложит заполнить анкету. Будьте готовы, что помимо стандартных данных (потребуется скан паспорта) в компании могут потребовать также указать источник доходов. Поэтому придется не только указать, кто ваш работодатель, но также поделиться сведениями о годовом доходе и прочих имеющихся активах. Не исключено, что брокеру понадобится дополнительная информация. Например, справка из банка или от работодателя, чтобы подтвердить доходы.

    В большинстве российских брокеров такого требования нет.

    Еще одно отличие от отечественных брокеров: придется отдельно указать свое налоговое резидентство. В компании должны удостовериться, что вы действительно проживаете в России. Это необходимо, чтобы брокер правильно рассчитал налоги — например, с доходов, полученных с дивидендов по акциям. Для этого можно прикрепить скан платежки в налоговую или квитанции ЖКХ.

    Следующий этап — выбор инвестиционного профиля. Брокеру важно понять, какой у вас опыт работы на бирже, инвестиционные цели и инструменты, которыми вы планируете торговать и в каких странах. Отметим, что большинство иностранных брокеров работают не только на домашнем рынке, но и на площадках других стран через посредника (субброкера). Позже эти данные можно изменить или дополнить.

    Отдельно следует запросить у брокера письмо с реквизитами для банка, в котором вы будете делать переводы или выводить деньги на счет в РФ. А также стоит отдельно поинтересоваться, предоставляет ли компания выписку для налоговых органов, например форму W8-BEN. Это необходимо, чтобы правильно уплачивать налоги с полученных доходов. Например, в США с дивидендов придется заплатить 10% (налог для нерезидентов), а еще 3% доплатить в России.

    Плюсы и минусы

    Помимо отсутствия ограничений для инвесторов (например, в России, чтобы покупать акции тех же зарубежных биржевых фондов, необходимо обладать статусом квалифицированного инвестора), наличие счета у иностранного брокера дает огромные возможности с точки зрения выбора инструментов и торговых площадок. Скажем, Interactive Brokers предоставляет доступ к торговле акциями, опционами, фьючерсами, рынку Forex, облигациям, CFD, ETF и хедж-фондам в 31 стране мира. Just2trade торгует на 20 биржах мира и помимо традиционных инструментов также дает возможность инвестировать в криптовалюты.

    Второй плюс — наличие страховки у инвестора. Брокеры и дилеры, работающие в США, в обязательном порядке являются членами SIPC (Корпорация защиты инвесторов) и обязаны страховать счета клиентов. Размер страхового возмещения составляет 500 тыс. долларов. Страховка сработает, если брокер вдруг обанкротится. Проверить, является ли брокер членом SIPC, можно здесь. Страховка у кипрских брокеров составляет 20 тыс. евро, ее выплачивает Фонд компенсации инвестиций (Investment Compensation Fund, ICF).

    Главное неудобство для клиентов из России, открывших счет у иностранного брокера, — необходимость самому отчитываться в налоговой. Формально ФНС пока не должна требовать у инвесторов информацию об открытии брокерского счета (в отличие от счета в иностранном банке), однако уже в 2020 году ситуация может поменяться. Владельцам счетов у иностранных брокеров придется не только уведомлять об этом налоговые органы, но и в некоторых случаях предоставлять данные о движении средств по счету. Подавать декларацию о доходах в ФНС нужно каждый год до конца апреля, приложив к ней отчет о проведенных сделках.

    Еще один минус — это необходимость платить за перевод средств на счет брокера. Например, комиссия SWIFT за перевод средств из российского банка может быть от 40—50 долларов. Кроме того, на практике инвестор может столкнуться с необходимостью объясняться с сотрудниками банка об источнике происхождения средств и целях перевода средств за рубеж. В некоторых случаях банк может дополнительно запросить документы, подтверждающие факт открытия счета, и справку из ФНС, что вы платите налоги с этих доходов. При этом, если речь идет о сумме свыше 600 тыс. рублей, банки сообщают о таких переводах в Росфинмониторинг. Обратная ситуация: иностранная организация, в которой открыт ваш счет, также может запросить информацию у российского контрагента об источнике происхождения средств.

    Сравнение тарифов иностранных брокеров

    Как выбрать иностранного брокера? Правильно. Сравнить тарифы и основные условия. Размер торговых издержек (комиссии за сделки, ежемесячную плату, за ввод-вывод средств). На какие биржи брокер предоставляет доступ. Страна регистрации брокера. Его надежность.

    Ниже представлен рейтинг-список зарубежных брокеров, предоставляющих доступ на мировые биржевые площадки. Заточенные в первую очередь на совершение сделок на фондовом рынке (акции, облигации, ETF).

    Американские брокеры фондового рынка

    При выборе брокера необходимо в первую очередь обращать внимание на следующий пункт.

    Американский брокер и его клиринговая компания должны быть членами SIPC (корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги) и FINRA.

    SIPC — страхует активы инвесторов на случай банкротства брокера. В США сумма страхового покрытия составляет — 500 тысяч долларов на денежные средства. И 250 тысяч — на ценные бумаги.

    FINRA (The Financial Industry Regulatory Authority) — независимая организация по надзору за деятельностью финансовых компаний. В том числе и брокеров.

    Ниже представленный список, отвечает этим условиям. Счета застрахованы Sipc. За брокерами зорко бдит Finra.

    Вторым пунктом идет уровень комиссий. Или торговые издержки. Тарифы зарубежных брокеров могут быть на порядок выше отечественных предложений.

    Для примера. Средняя плата за сделку среди 3-х крупнейших американских брокеров (ETFC, AMTD, SCHW) находится на уровне 10 долларов.

    Можно найти так называемых дисконтных брокеров. Плата за услуги которых, будет в разы ниже.

    Плюсы инвестирования через американских брокеров:

    • Высший уровень надежности. США обладаем высоким кредитным рейтингом.
    • Брокер предоставляет прямой выход на биржи (без использования субброкеров);
    • Высокая страховка брокерского счета 500 тысяч долларов (у брокеров-членов SIPC)

    Минусы:

    • ежегодно придется самостоятельно рассчитывать и уплачивать налоги;
    • взаимодействие с брокером на английском языке (в большинстве случаев);
    • риск отказа от работы с россиянами.

    Последний пункт как оказывается имеет важное значение. С введением санкций, многие дисконтные брокеры (коих было и не так много), либо полностью перестали работать с российскими гражданами. Либо прекратили открывать счета для новых клиентов (старые счета функционируют).

    Рассмотрим американских брокеров, открывающих счета гражданам россии.

    Interactive Brokers (далее IB) — первый по популярности брокер у россиян. Имеет рейтинг надежности BBB+. Акции брокера торгуются на бирже NASDAQ.

    Капитал более 6 млрд. долларов. Для сравнения: по капитализации IB находится примерно на уровне стоимости банка ВТБ, МТС, Мегафона или ММК.

    • доступ на биржи разных стран мира;
    • отсутствие минимальной суммы для открытия счета;
    • поддержка сайта, торговая платформа, техподдержка на русском языке;
    • онлайн-открытие счета (заполнение анкеты и предоставление документов на русском);
    • 2 вида комиссий за сделку: фиксированная (Fixed) — 1 доллар или плавающая (Tiered) — для любых объемов;
    • минимальная плата в месяц — 10 долларов. С учетом расходов на операции. Если за месяц за сделки заплатили 7 баксов, брокер спишет разницу в 3 доллара.
    • есть бесплатные ETF от управляющих компаний ETF Global X Funds, Infrastructure Capital и O`Shares.
    • вывод средств 1 раз в месяц без комиссии;
    • возможно пополнять счет в рублях.

    Lightspeed

    • доступ только на биржи США;
    • бесплатная веб-платформа;
    • комиссии за сделку — $4,5;
    • комиссия за неактивность — 25 долларов в месяц (если сумма на счете ниже 25 тысяч);
    • оригинал формы W-8BEN нужно будет переслать почтой брокеру в США;
    • вывод средств — $50.

    Just2Trade

    Американский брокер, входящий в состав российского Финам. Был выкуплен российским брокером в 2015 году. Сам Just2Trade малоизвестен в США. И нацелен именно на работу с россиянами и другими клиентами Финам.

    • доступ на биржи США;
    • плата за сделку — $2,5;
    • комиссия за пополнение счета — $60;
    • для открытия счета требуется большой пакет документов (в т.ч. подтверждение адреса, подтверждение дохода, рекомендательное письмо из банка);
    • все документы можно предоставить в электронном виде, либо оформить открытие счета через брокера Финам;
    • англоязычная поддержка, но с вопросами можно обращаться в Финам

    Choice Trade

    • доступ на биржи США (сделки на биржах за пределами США дорогие);
    • нет требований к минимальной сумме для открытия счета;
    • комиссия за сделку — 5 долларов;
    • не самая простая процедура открытия счета (все документы на английском, нужно подтверждение адреса – нотариально заверенный перевод счета за коммунальные услуги);
    • комиссия за неактивность – 30$ в квартал (если менее 5 сделок в квартал, либо сумма средств на счете менее 50 000$).

    Европейские брокеры

    Плюсы инвестирования через европейских брокеров:

    • Русскоязычная поддержка;
    • Предоставление доступа на мировые площадки;
    • Инвестирования через брокеров с высокими страновыми рейтингами (Дания, Германия)

    Минусы:

    • Страховка брокерского счета — «всего» 20 тысяч;
    • Высокий риск инвестирования через Мальту (в случае с Exante);
    • Потребуется дополнительная отчетность для налоговой при инвестировании через Saxo Bank (письмо ФНС РОССИИ от 12.10.2016 № ОА-317/4712);
    • Меньше выбор европейских ETF. Торгуются с бОльшим спредом и высокими комиссиями;
    • Большинство не выплачивают дивиденды (реинвестирование).

    Saxo Bank

    Популярный европейский брокер из Дании. Предоставляет доступ на биржи разных стран.

    Основные особенности:

    • есть возможность пополнения счета с помощью банковской карты;
    • высокие комиссии за сделку — $15;
    • дополнительные расходы в виде платы за депозитарий;
    • плата за неактивность — 100 УЕ (если в течении полугода не было ни одной операции);
    • комиссия за конвертацию валюты (0,5%), при осуществлении сделок, отличной от валюты счета;
    • нет платы за пополнение, ведения и вывода денежных средств со счета.
    • страховка счета: 100 тысяч на денежные средства, 20 тысяч на ценные бумаги.

    CapTrader

    Немецкий брокер, работающий под крылом Interactive Brokers. Есть страховка счета на 500 тысяч. Плата за сделку составляет 2 бакса (на ценные бумаги США). За европейские бумаги придется выложить не менее 4 евро. Но нет минимальной месячной платы. Раз в месяц можно выводить деньги со счета бесплатно.

    Exante

    Брокер основанный российскими трейдерами в 2011 году. Зарегистрирован … на Мальте. Минимальная сумма для открытия счета от 10 000. Дает доступ к нескольким мировым биржам.

    Брокера отличают низкие комиссии. Плата за сделку $0,025 за акции США. Европейские бумаги — 0,05%. Обязательная месячная плата за неактивность отсутствует.

    Есть комиссии за вывод средств со счета — 25 GBP/25 EUR/30 USD.

    Самый главный минус Exante — нет страховки счета на случай банкротства брокера. Регистрации в не очень надежной стране (по сравнению с Данией и Германией).

    Российские брокеры-посредники

    Напоследок, несколько дочек и оффшорных компаний российских брокеров, предоставляющих доступ на зарубежные площадки. Для сравнения тарифов.

    В заключение

    Какого брокера выбрать? Американского, европейского или инвестировать через российские «дочки»?

    Я бы на первое место ставил надежность брокера. Защита и сохранность собственного капитала (особенно при долгосрочных инвестициях) — первоочередная задача. И здесь американские брокеры вне конкуренции.

    Далее определяемся с размером капитала для старта инвестиций. Горизонта инвестиций (1 год, 5-10 лет или всю жизнь). Частота сделок и на какую сумму планируется периодическое пополнение счета. Возможно более выгодным будет тариф с высокой платой за сделку, но без обязательных ежемесячных платежей. Купили бумаги на всю сумму. Заплатили один раз. И держите годами бесплатно.)))

    Будет ли у вас потребность в частичном снятии средств? Как часто?

    Учитывая, высокую стоимость валютных переводов (15-50 баксов за операцию), возможность пополнять счет в рублях, да еще и без комиссий, будет являться дополнительным преимуществом брокера (галочка в пользу IB).

    Считайте! Сравнивайте. Выбирайте.

    Удачных инвестиций, с низкими комиссиями!

    За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

    Читать еще:  Патентная система налогообложения преимущества и недостатки
    Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector