Финансово управленческий учет для малого бизнеса

Управленческий учет. Главные задачи

Часто управленческий учет путают с бухгалтерским. Это большая ошибка. Бухучет – лишь часть управленческого, он нужен для отчетности перед ФНС. Вы ведь понимаете, что вашему бухгалтеру куда важнее вовремя сдать государству отчет или дождаться пятницы, чем подумать о том, как ваш бизнес может больше зарабатывать?

Управленческий учет нужен предпринимателю, чтобы в любой момент времени ответить на вопросы – в каком состоянии находится компания и как распределить ресурсы, чтобы поднять продажи и снизить издержки.

Рассмотрим конкретнее задачи, которые решает упр. учет:

1. Допустим, вы оказываете разные виды услуг. На каждое направление тратится определенный бюджет, каждое приносит свой доход. Бухучет не покажет, какие сегменты бизнеса прибыльные, а какие нужно закрывать. Какие сотрудники или филиалы приносят убыток, сколько людей нужно уволить, чтобы не обанкротиться. А управленческий учет призван решать такие задачи.
2. Важной задачей учета является планирование финансовой деятельности. Вы фиксируете ожидаемые расходы и доходы и понимаете, сколько денег и когда можете вывести, инвестировать в другие проекты. Интересно ведь понимать, когда вы сможете позволить себе новенький “ягуар” без последствий для бизнеса? Планирование также позволяет предсказать и предотвратить кассовый разрыв – временную нехватку денег на счетах. Бывали случаи, когда подходит день выдачи зарплаты, а платить сотрудникам нечем? Как вы себя чувствуете в такие моменты?
3. Управленческий учет также позволяет контролировать дебиторку и кредиторку. В любое время вы получите ответы на вопросы: “Какой общий размер долга ваших клиентов и когда они его выплатят?”, “Сколько у вас на счетах чужих денег, которые нельзя тратить?”

У малого бизнеса своя специфика

Для получения грамотных данных для принятия стратегических решений в больших компаниях работают целые департаменты: финансовый отдел, бизнес-аналитики, бухгалтерия, экономисты, коучи, духовные наставники, коучи духовных наставников и так далее. А как быть малому бизнесу, который обладает своей спецификой: бурное и часто неконтролируемое развитие, бессистемное ведение отчетности, нехватка кадров, времени и знаний в области финансов, законодательства, программного обеспечения и т.д. В процессе развития компании предприниматель сталкивается с массой проблем. Посмотрите, о каких сложностях рассказывают наши клиенты, которые стараются организовать учет финансов.

Ведение учета – головная боль
Многие предприниматели с удовольствием занимаются бизнесом, для кого-то это даже игра. Но они не готовы тратить много времени на работу с цифрами, таблицами, аналитикой и прочую рутину.

«Ведение цифр для меня всегда казалось чем-то страшным и неудобным. Все время думал, что кто-то когда-то будет их вести вместо меня»
Евгений Дубовой, основатель компании “Реджойс Лайф”.

Странные цифры
Некоторые предприниматели до сих пор ориентируются в успешности бизнеса больше по внутренним ощущениям, чем по сухим сводкам финансовых показателей. Это может произвести обманчивое впечатление и даже привести к непоправимым последствиям для бизнеса.

“Я заметил, что обороты агентства начали расти, а чистая прибыль при этом уменьшилась. Штат сотрудников не изменился, переменные расходы выросли не сильно, пропорционально росту оборота. Но чистая прибыль упала. Ситуация вообще не особо адекватная, поэтому решили разобраться в этом”
Александр Иванищев, генеральный директор агентства «Результатив».

Таблицы не помогают
Большинство предпринимателей начинают вести учет в Excel или Google Sheets. Но таблицы хорошо подходят лишь на старте бизнеса. Когда появляются точки продаж, крупные заказы или разные направления, число платежей растет. Вкладки множатся, формулы усложняются, работа превращается в унылую рутину. На контроль цифр уходит уйма драгоценного времени. Которого нет…

“Ранее вел управленческий учет движения средств в excel-таблицах. Тратил уйму времени, чтобы держать ситуацию под контролем. О планировании и речи быть не могло. Лишь бы в руках удержать ситуацию”
Артем Савичев, основатель Школы восточной живописи.

Управленческий учет для малого бизнеса без траты времени и нервов

Чтобы автоматизировать учет финансов в малом бизнесе, собственнику необходимы простые облачные решения. Сегодня уже тысячи владельцев снижают расходы и повышают прибыль с помощью специальных онлайн-сервисов.

Планфакт – сервис учета денег, разработанный специально для малого бизнеса. Программа может:

• отслеживать, какие части бизнеса прибыльные, а какие убыточные;
• информировать о нехватке денег заранее, чтобы предотвращать кассовые разрывы;
• контролировать дебиторку и кредиторку, чтобы выбивать оплату из должников и не тратить чужие деньги;
• автоматизировать учет финансов благодаря интеграции с банками и открытому API;
• делегировать рутину сотрудникам и ограничить им доступ к важным показателям.

Таким образом, предприниматель получает не только удобный инструмент для управления деньгами и принятия стратегических решений. Но и возможность значительно экономить время.
Сервис уже помог решить важные задачи многим предпринимателям. Посмотрите десятки отзывов от реальных собственников в нашем сообществе в VK.

«С ростом числа постоянных клиентов управлять денежным потоком стало сложнее. Одна из главных задач — понимать рентабельность проектов. При этом хотелось, чтобы данные хранились в удобном виде, и ведение учета не было головной болью. Решил попробовать ПланФакт, и ожидания оправдались: стали лучше понимать, какие проекты рентабельные, а какие – нет; сократили лишние расходы; начали планировать денежный поток на более длительные периоды»
Алексей Зубарев, руководитель компании по внедрению CRM-систем “Аналитика.Онлайн”

«Перед нами встала задача – уйти от 20 отдельных Excel-таблиц для учета финансов, и мы выбрали для этого сервис ПланФакт. Сейчас мы проходим этап тестирования и внедрения. Но уже многое нравится: интеграция с банком, автоматизация рутины, анализ данных в различных срезах, хорошо реализованы разовые платежи, внешний вид. Надеемся, что сервис будет расширять функционал, прислушиваясь к потребителям, и не потеряет при этом простоты и понятности»
Сергей Егоров, коммерческий директор “МНК Мебель”

Хотите бесплатно оценить все возможности сервиса ПланФакт в течение 14 дней? Зарегистрируйтесь по этой ссылке или нажмите на кнопку ниже!

Сервис управленческого учёта
для малого бизнеса

“Управленка” ― online-программа, показывающая финансовое состояние компании в реальном времени. Поможет избежать кассовых разрывов и спланировать платежи

Позволит контролировать бизнес

Любой отчёт о состоянии финансов доступен в два клика и online. Данные точны, графики и диаграммы понятны

Не оставит вас наедине с цифрами

Финменеджер проконсультирует, поможет с финмоделью или возьмёт управленческий учёт в свои руки

Ввод данных
автоматизирован

Платёжный календарь покажет налоги

Данные доступны
online 24×7

Помощь финменеджера- консультанта

Интеграция с банками сэкономит час ежедневно

Все поступления и оплаты автоматически отобразятся в сервисе. А вам не придётся заниматься рутиной

Работать с сервисом «Управленка» удобно и легко

Ввод данных автоматизирован

• Платежи, расчётные счета, кассы, контрагенты и справочники сами сихнронизируются с 1С
• Доходы и расходы без вашего участия раскладываются по статьям затрат и проектам
• Вручную вводятся только наличные расчёты. Это можно сделать даже через Telegram

Управленческий учёт настраивается максимально гибко

• Раздельный учёт по видам деятельности: операционный, инвестиционный и финансовый
• Неограниченное количество статей доходов и расходов в многоуровневом справочнике
• Операции автоматически распределяются по статьям учёта настраиваемыми правилами
• Финансовый учёт возможно вести как кассовым методом, так и методом начислений

Сервис синхронизирован
с 1С и вашим графиком работы

• Календарь налоговых и регулярных платежей поможет не забыть о важных статьях расходов
• Без дополнительной платы в удобное время до 5 раз в день информируем по SMS, Push и в Telegram о платежах
• Все данные доступны 24х7, то есть именно в тот момент, когда они вам нужны

Финансовые показатели в любом разрезе доступны online

• Отчеты о прибылях-убытках и движении денежных средств покажут детальный финансовый результат
• Бюджетирование по фактическим/плановым платежам позволит спрогнозировать и избежать кассовых разрывов
• Учёт финансов по проектам и продуктам поможет не покрывать убыток одного направления прибылью другого

Ключевые метрики визуализированы в BI-отчётах

• Структура доходов и расходов размечена по статьям затрат
• Динамика прибыли и денежных потоков показана за выбранный период
• Календарь регулярных платежей и налогов показывает возможные кассовые разрывы
• Все данные актуальны. Просить бухгалтера срочно обновить их не придётся

Данные учёта в безопасности

• Храним данные в дата-центре класса Tier-III. Они доступны только вам
• «Управленка» записывает данные в 1С-совместимом формате. Сможете в любой момент забрать их и использовать самостоятельно
• Страхуем любые риски до 30 млн руб

Финменеджер-консультант не оставит вас наедине с цифрами

Раздельный учёт по видам деятельности, статьям доходов и методам расчёта

Сервис синхронизирован с 1С и вашим графиком работы

Финансовые показатели в любом разрезе доступны online

Ключевые метрики визуализированы в BI-отчётах

Гарантируем сохранность и конфиденциальность данных

Начните управлять своими финансами!

Получите 14 дней полного доступа к «Управленке» и консультацию персонального финансового менеджера

Не хотите вести учёт самостоятельно?

Сколько стоит «Управленка»

С «Управленкой»
вы сможете:

• Быстро готовить финансовую отчётность
• Контролировать деньги на счетах, кассах и у сотрудников
• Прогнозировать финансовое состояние компании

Тарифы

• Учёт наличных и безналичных денег по всем компаниям
• Аналитика расходов и доходов
• Планирование платежей и ввод операций через Telegram
• Техническая поддержка в личном кабинете

• Самостоятельная настройка расходов, проектов, шаблонов операций

• Полная функциональность сервиса
• Самостоятельная настройка расходов, проектов, шаблонов операций
• Помощь финменеджера первые 14 дней

Попробовать

• Учёт наличных и безналичных денег по всем компаниям
• Аналитика расходов и доходов
• Планирование платежей и ввод операций через Telegram
• Техническая поддержка в личном кабинете

• Настройка статей расходов, проектов, шаблонов операций
• Создание индивидуальной методологии управленческого учёта
• Неограниченное количество консультаций по ведению управленческого учета
• Рекомендации по показателям управленческого учёта
• Ведение и хранение базы данных управленческой отчётности

• Полная функциональность сервиса
• Настройка статей расходов, проектов, шаблонов операций
• Неограниченная помощь финменеджера
• Создание индивидуальной методологии управленческого учёта
• Подготовка финансовой модели учёта
• Ведение и хранение базы данных управленческой отчётности

Попробовать

Подключите аутсорсинг бухгалтерии, чтобы
получить ещё больше
пользы

• Автоматическая загрузка налоговых и регулярных платежей
• Автоматическая загрузка кассовых операций
• Ведение единой бухгалтерской отчётности для управленческих и налоговых нужд
• Контроль выплат и оптимизация расходов

Будем рады знакомству!

Не только сервис, но и аутсорсинг учёта

Профессиональный финменеджер поможет с составлением методологии управленческого учёта, планированием финансов и повышением прибыльности бизнеса

Нажимая на кнопку «Отправить заявку», вы даете согласие на обработку своих персональных данных

Восемь таблиц для ведения финучёта в малом бизнесе и материалы для обучения

Мы собрали материалы, которые помогут предпринимателям самостоятельно вести финансовый управленческий учёт. Начнём с таблиц, а дальше предложим несколько способов подтянуть матчасть.

Таблицы

• Отчёт о движении денежных средств (ДДС). Учитывайте деньги своей компании: сколько их у вас, на каких счетах они лежат, на что тратятся и откуда приходят. Шаблон ДДС.
• Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ). Этот отчёт ещё называют ОФР — отчёт о финансовых результатах. В нём считают чистую прибыль бизнеса по выполненным обязательствам. Шаблон ОПиУ.
• Балансовый отчёт. Самый главный отчёт собственника — отражает общее состояние бизнеса: богатеет он со временем или беднеет. Также здесь можно посмотреть, где заморожены деньги компании. Шаблон баланса.
• Анализ эффективности. Показывает рентабельность проектов и эффективность распределения ресурсов компании. Шаблон таблицы для анализа эффективности.
• Таблица для проведения инвентаризации. Учитывайте стоимость и количество всех активов вашего бизнеса. Таблица на английском языке. Шаблон таблицы для инвентаризации.
• Платёжный календарь. Планируйте поступления и выбытия денег, на основе этого принимайте решения о внеплановых расходах. Предупреждает о кассовых разрывах. Шаблон платёжного календаря.
• Зарплатная ведомость. Ведите учёт выплат сотрудникам, в том числе со сложной системой мотивации. Шаблон зарплатной ведомости.
• Финансовая модель. Запланируйте чистую прибыль и выручку своего бизнеса, а также найдите ключевые показатели, которые влияют на финансовый результат. Финмодель нужно составлять для существующих и новых компаний, а также новых направлений бизнеса. Шаблон финмодели.
• Пример финмодели. Магазин товаров для животных.
• Пример финмодели. Производство косметики.
• Пример финмодели. Стоматология.

Книги и блоги о финансах

• Банк «Тинькофф». «Бизнес без МБА», раздел про финансы.
• Питер Этрилл, «Финансовый менеджмент и управленческий учёт для бизнесменов».
• Алексей Герасименко, «Финансовая отчётность для руководителей и начинающих специалистов».
• Людмила Ярухина, «Финансы для нефинансистов».
• Алексей Герасименко, «Финансовый менеджмент».
• Блог «Нескучные финансы».
• Блог «Финолог».

Бесплатные курсы по финансам

«Управленка», восемь писем о базе управленческого учёта.

Бесплатный вводный курс от Corporate Finance Institute (на английском).

Платные курсы по финансам

• «Нескучные финансы»: «Три отчёта», «Финразбор».
• Дмитрий Зайцев и Михаил Смолянов, «Финансы».
• Снежана Манько, «Как управлять компанией через финансовые показатели».
• «Нетология», «Финансы для предпринимателя».

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Вы щас этой статьей украли хлеб у Шабутдинова и БМ, как не стыдно! Кому теперь продавать тренинги про юнит-экономику и личные консультации по поиску кассовых разрывов?

Да вы что. Они сейчас подарили Шабутдинова и БМ по дополнительному курсу. Где их “клиенты” за скромные 200-400 тыс. рублей смогут познакомится с сокровенным знанием, содержащимся в этих таблицах.

да уж, бизнесмены делятся на 2 группы, те кто умеют гуглить и те у кого есть лишние деньги

Надеюсь, нам не устроят тёмную.

Вести операции в 1С достаточно просто (счета, разнесение платёжек, з/п – все это делается без знаний бухгалтерии за 10 мин в день), отчёты для руководителя наглядные, не говоря об интеграции с банками. Зачем этот архаизм и такое количество труда с табличками.

Для меня так это 1С архаизм. Таблицы лёгкие, быстрые, доступны везде, не глючат и бесплатны. Если у меня ларёк с шаурмой, то таблицы самое то. А платить за 1С, потом за настройку и поддержку.

Если у Вас ларек с шаурмой, то там и таблицы не нужны. А если задача расти, то таблицы тем более не помогут. 1С базовая покрывает все эти возможности и стоит 1 раз сколько там, тысяч 5 рублей. Можно обойтись и без поддержки и настройки. Но если вам не жалко свое время заполняя восемь таблиц, копи паст вместо 10 мин в 1С – тоже выбор.
П.с. а ещё же есть налоги и отчётность. Если есть, конечно.

так 1С и не для ларьков, в магазинах даже в тетрадках ведут успешно, им ваши таблицы это что-то айтишное непостижимое

Таблицы не тормозят только на тестовых данных, либо их приходится дробить. При связях или минимальной автоматизации становится тяжеловато.

Шаблон таблицы для инвентаризации не открывается.

Открывается. Вот следующий – платежный календарь, нет.

Спасибо за Таблицы! Для меня это находка.

Шаблон платёжного календаря не открывается.

Финансы, как бизнес, продажи и экономика — должны быть понятны. «У медали несколько сторон». Всегда несколько точек зрения. Таблицы, блоги, Книги, видео. должны дать понимание и взглянуть с разных точек на одно и то же. В итоге должны придти к тому чтобы разобраться в финансах, понять их. Понять показатели и с чем они связаны. Что с ними делать. Как завернуть так чтобы избежать «ям» или с амортизировать падение. Поэтому таблички блин нужны. А 1с ведёт к другому. Если цель конечно понять. А не бездумно вести 8 таблиц.

Золотые слова. Таблички, 1Ски — это просто инструменты

Спасибо НФ за материалы, как всегда лучшие, просто и доступно.
Вот только ваши письма, взрывают мне почту 😀

Теперь их будет меньше! Ручаюсь лично 🙂

Огромное спасибо Авторам, думаю пригодится для поверхностного расчета показателей эффективности и прибыльности.

Так много таблиц, когда хочется сэкономить. Всего одна система, где за малые деньги всё считается автоматом — https://brizo.ru

Ух ты, волшебная кнопка!

Спасибо за статью!

Даже просто интересно поизучать для общего развития. Спасибо

а где-то есть инструкция к вашему отчету ДДС? первый лист никак не пойму логики заполнения.

Простите, не пойму 1С поможет вести учёт или бестолковое занятие как многие пишут?

Управленческий учет в малом бизнесе. Как не тратить на это уйму времени?

С какими проблемами при учете финансов сталкиваются предприниматели в малом бизнесе и как их избежать?

Управленческий учет – это система сбора информации и отчеты (в первую очередь, финансовые), которые использует руководство компании, чтобы принимать правильные решения для развития бизнеса.

Если речь о малом бизнесе, то всегда ли у предпринимателя есть время, чтобы правильно организовать эту самую систему? Что делать, если продажи не растут, сотрудники работают плохо, секретарь ушел в декрет, а государство душит налогами и новыми законами (нужно покупать какие-то кассы)?

Давайте разберем, какие главные задачи должен решать управленческий учет и как организовать процесс так, чтобы не тратить на это тонну драгоценного времени?

Главные задачи управленческого учета

Часто управленческий учет путают с бухгалтерским. Это большая ошибка. Бухучет – лишь часть управленческого, он нужен для отчетности перед ФНС. Вы ведь понимаете, что вашему бухгалтеру важнее вовремя сдать государству отчет или дождаться пятницы, чем думать о том, как ваш бизнес может больше зарабатывать?

Управленческий учет нужен предпринимателю, чтобы в любой момент времени ответить на вопросы – в каком состоянии находится компания и как распределить ресурсы, чтобы поднять продажи и снизить издержки.

Рассмотрим задачи управленческого учета конкретнее:

• Допустим, вы оказываете разные виды услуг. На каждое направление тратится определенный бюджет, каждое приносит свой доход. Бухучет не покажет, какие сегменты бизнеса прибыльные, а какие нужно закрывать. Какие сотрудники или филиалы приносят убыток, сколько людей нужно уволить, чтобы не обанкротиться. А управленческий учет призван решать такие задачи.
• Важной задачей учета является планирование финансовой деятельности. Вы фиксируете ожидаемые расходы и доходы и понимаете, сколько денег и когда можете вывести, инвестировать в другие проекты. Интересно ведь понимать, когда вы сможете позволить себе новенький «ягуар» без последствий для бизнеса? Планирование также позволяет предсказать и предотвратить кассовый разрыв – временную нехватку денег на счетах. Бывали случаи, когда подходит день выдачи зарплаты, а платить сотрудникам нечем?
• Управленческий учет также позволяет контролировать дебиторку и кредиторку. В любое время вы получите ответы на вопросы: «Какой общий размер долга ваших клиентов и когда они его выплатят?», «Сколько у вас на счетах чужих денег, которые нельзя тратить?»

Специфика малого бизнеса

Для получения грамотных данных для принятия стратегических решений в больших компаниях работают целые департаменты: финансовый отдел, бизнес-аналитики, бухгалтерия, экономисты, коучи, духовные наставники, коучи духовных наставников и так далее. А как быть малому бизнесу, который обладает своей спецификой? Бурное и часто неконтролируемое развитие, бессистемное ведение отчетности, нехватка кадров, времени и знаний в области финансов, законодательства, программного обеспечения и т.д.

В процессе развития компании предприниматель сталкивается с массой проблем. Посмотрите, о каких сложностях рассказывают наши клиенты, которые стараются организовать учет финансов.

Ведение учета – головная боль

Многие предприниматели с удовольствием занимаются бизнесом, для кого-то это даже игра. Но они не готовы тратить много времени на работу с цифрами, таблицами, аналитикой и прочую рутину.

Евгений Дубовой , основатель компании «Реджойс Лайф» : «Ведение цифр для меня всегда казалось чем-то страшным и неудобным. Все время думал, что кто-то когда-то будет их вести вместо меня».

Странные цифры

Некоторые предприниматели до сих пор ориентируются в успешности бизнеса больше по внутренним ощущениям, чем по сухим сводкам финансовых показателей. Это может произвести обманчивое впечатление и даже привести к непоправимым последствиям для бизнеса.

Александр Иванищев , генеральный директор агентства «Результатив» :
«Я заметил, что обороты агентства начали расти, а чистая прибыль при этом уменьшилась. Штат сотрудников не изменился, переменные расходы выросли не сильно, пропорционально росту оборота. Но чистая прибыль упала. Ситуация вообще не особо адекватная, поэтому решили разобраться в этом».

Таблицы не помогают

Большинство предпринимателей начинают вести учет в Excel или Google Sheets. Но таблицы хорошо подходят лишь на старте бизнеса. Когда появляются точки продаж, крупные заказы или разные направления, число платежей растет. Вкладки множатся, формулы усложняются, работа превращается в унылую рутину. На контроль цифр уходит уйма драгоценного времени. Которого нет…

Артем Савичев , основатель Школы восточной живописи : «Ранее вел управленческий учет движения средств в excel-таблицах. Тратил уйму времени, чтобы держать ситуацию под контролем. О планировании и речи быть не могло. Лишь бы в руках удержать ситуацию».

Как перестать тратить время и нервы

Чтобы автоматизировать учет финансов в малом бизнесе, собственнику необходимы простые облачные решения. Сегодня уже тысячи владельцев снижают расходы и повышают прибыль с помощью специальных онлайн-сервисов.

Планфакт – сервис учета денег, разработанный специально для малого бизнеса. Программа может:

• отслеживать, какие части бизнеса прибыльные, а какие убыточные;
• информировать о нехватке денег заранее, чтобы предотвращать кассовые разрывы;
• контролировать дебиторку и кредиторку, чтобы выбивать оплату из должников и не тратить чужие деньги;
• автоматизировать учет финансов благодаря интеграции с банками и открытому API;
• делегировать рутину сотрудникам и ограничить им доступ к важным показателям.

Посмотрите на коротком видео, что говорят пользователи:

Таким образом, предприниматель получает не только удобный инструмент для управления деньгами и принятия стратегических решений. Но и возможность значительно экономить время.

Вы можете получить 14 дней бесплатного тестирования ПланФакта!

Зарегистрируйтесь по этой ссылке и оцените, подходит ли сервис для вашего бизнеса!